拿走5個億,自首時只剩1000多!曾經風光的女強人如今一臉喪氣

一張憔悴的臉,一臉沮喪,誰會想到坐在碼頭上的那個女人,小珍(化名),在浙江樂清的許多當地人眼里,曾經是一個意氣風發的堅強女人,能干而熱情,也涉足許多行業

表面上,它后面有一個大坑。

近年來,小珍(化名)吸收了大量社會資金,“拆東墻補西墻”。一次性吸收資金高達5億多元,缺口超過1億元。直到資本鏈被打破,她才主動投降。投降時,書上只剩下1000多元。

近日,樂清市人民法院公開審理了這起涉嫌集資詐騙和抽逃注冊資本的案件。

“堅強的女人”,你是怎么一步步出錯的?

吸收資金成立一家“小銀行”

在樂清當地人的眼里,小珍是一個典型的堅強女人。她有能力做事,務實,平時對別人熱情,有廣泛的社會關系,在當地很有名。 對小珍來說,朋友們都說每個人都被高情商和高財商的結合所說服。

小珍的家庭環境真的很好。這個家庭經營著一家著名的服裝企業。她在杭州和樂清經營著許多培訓機構。她賺了很多錢,她的孩子也很有前途。可以說她是一個成功的家庭。

然而,這個幸福而成功的家庭改變了小珍的生活選擇

早在2014年初,小珍就一直想涉足金融業,但多次申請后她都沒能獲得金融許可證。

無奈之下,蕭振等人共同投資3000萬元在樂清市成立典當行,準備在此基礎上發展金融業務。

但是在經營期間,當鋪的生意很差,很難達到盈利的目的。

小珍開創了另一種“資本業務”,以創造繁榮業務的假象。

數據映射 資料來源:在愿景中國(vision china

period)期間,小珍以資金周轉、投資等為由,向親友和社會人員侯某等人借錢吸收社會資金。每月1%~4.5%的高利率。

對于每一筆社會資本,小鎮還專門發行了打印好的“存款單”作為證明,典當行轉變成了一家“小銀行”

因為利率太高,有一段時間,很多人通過各種渠道把錢安全地存入小鎮的典當行,甚至有些人向別人借錢借小鎮來賺取差價

據報道統計,借款人已超過70人,其中一人已借款3000萬元。

有太多的債務需要支撐。

她帶著她的親戚下水。

她借了這么多錢,付了這么高的利息。理論上,小鎮應該找到一個高利潤的企業來維持它的運營。

但沒人料到蕭振已經“拆東墻補西墻”四年多了,用借來的錢償還高額利息和本金,幻想著經濟形勢好轉后,她會繼續實現自己“金融平臺的夢想” 親戚朋友借不到之后,蕭振向社會高利貸借了一大筆錢來彌補相應的損失空

2016年下半年,憑借她的信用,小珍很難借錢。 這時,巨大的財政赤字/[/k0/壓得她喘不過氣來,但是這個“強壯”的女人把她的妹夫蕭薔拖下水,請他幫她借錢。

蕭強無法抵擋蕭振高利率差的誘惑,不僅借錢給她和家人賺取利息,還一次又一次向身邊的人借錢。 從2016年到2018年的兩年多時間里,他非法吸收了5000多萬元公共存款。 杰克鮑爾不僅積累了自己和家人的所有資產,還把自己關進監獄。

截至2018年7月,小鎮吸收資金超過5億元,資金缺口超過1億元,不再可持續。 隨后,樂清市公安局金融犯罪偵查大隊立案偵查,小珍向公安局自首。

此時,她的典當行賬戶余額不足1000元

警察走遍全國尋找贓物

印刷的鈔票有一米多高。

從過去的女強人到現在的囚犯,蕭振已經變了很多。 在工作日,蕭振看起來仍然很能干,說話也很有條理。 但是今天的小簡,已經沒有過去的風景了 “看起來很憔悴,連一個字都很難說 ”警察說

”無論從受害者人數還是非法存款金額來看,這都是樂清市10年來最大的個人非法集資案件。 “東道國警方表示,為了使案件的處理更加公平,更快地為受害者追回損失,樂清警方首次聘請第三方審計小珍等人的財務交易。

“這個案子牽涉到大量的金錢和大量的人。為了查明這個案子,我們真的已經走遍了全國一年多了。最南端去三亞,最北端去山東,最西邊去重慶的十幾個城市。 僅杭州一地,前后就去過六次,一個又一個地區,只是為了調查和確定她的資產。 “

為了明確調查涉案資金,樂清警方獲得了300多個與此案有關的賬戶,并逐一核對和分析了其中80多萬個賬戶的詳細情況。印刷的鈔票有一米多高。

“我們對這80多萬筆資本交易的調查可能涉及到資產方面的線索,一旦我們完成調查,工作量將會很大。 “案件查清后,東道國警方走遍全國尋找贓物。其中,僅小珍保險賬戶的查封和凍結就發生在溫州的26家保險公司。

據東道國警方稱,在這種情況下,如此多的受害者愿意借錢給小珍,一方面是因為他們覬覦3%~4.5%的高利率,另一方面是因為他們認為小珍是典當公司的所有者,資金有保障。 殊不知,典當公司沒有吸收公眾存款的資格,也不能保證資金的安全。

目前,該案經樂清市法院審理后仍在進一步調查和審理中

來源:錢江晚報厚生新聞記者王子芳通訊員盧從成姚

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