金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)發布

金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)發布嚴把金控公司獲得嚴格隔離金融部門和工業部門

⊙記者李丹丹○編輯陳宇

期待已久的開始,金融控股公司的監管終于落地了。

中國人民銀行26日公布《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》明確監管范圍,將市場準入作為防控風險的第一門檻,嚴格股東資格監管,強化資金來源的真實性和資金使用的監管,加強公司治理和關聯交易監管,提高風險“防火墻”系統。

在過去的實踐中,中國已經形成了一定數量的企業集團,所有這些企業集團都需要根據《辦法》或新成立的金融控股公司進行糾正,但短期內很難達到標準。因此,《辦法》設置了過渡期,具體期間由財務管理部門根據企業組的實際情況確定。

嚴格執行市場準入

近年來,一些金融控股公司在實踐中,主要是由非金融企業投資組成的金融控股公司,盲目擴張到金融業,利用金融機構作為“收銀機”,存在監管真空,風險不斷積累和暴露。為糾正和約束實際形成的金融控股集團的風險,有效規范增量,防止金融風險跨行業和市場傳播。《辦法》基于對金融控股公司的資本,行為和風險的綜合監督,全面,持續和深入的監管。

什么是金融控股公司?《辦法》定義為:有限責任公司或股份有限公司,對兩種或兩種以上不同類型的金融機構擁有實質控制權,僅進行股權投資管理,不直接從事商業活動。

實際控制人是國內非金融企業和自然人的金融控股公司,由中國人民銀行監管;金融機構交叉投資投資于其他類型的金融機構,形成綜合金融集團,由相關金融監管部門根據《辦法》監管,并負責制定具體實施細則。當風險發生時,根據“誰受監督,誰負責”的原則,相應的監管機構將率先進行風險處置。

非金融企業和自然人應當向人民銀行申請設立金融控股公司或者申請集團母公司為金融控股公司。符合設立金融控股公司要求的機構未按照《辦法》的規定向中國人民銀行申請,或者未獲得許可的,中國人民銀行可以同時與相關金融監管部門聯系,責令改正。如果逾期,應責令轉讓。金融機構的股權持有。

如果未經中國人民銀行批準為金融控股公司,則可能未注冊為金融控股公司,“金融控股”,“黃金控制”和“金融集團”等字樣不得用于名字。

市場主體可以設立金融控股公司,按照法律法規開展業務。與此同時,嚴格的市場準入也使得這些非法和不透明,高杠桿投資,弱風險管理和控制,并擾亂金融秩序。作為一個平臺,金融控股公司干預金融機構的運作,從金融機構獲取資金,并積累金融風險。

此外,金融控股公司依法實施監管,要求嚴格市場準入,建立明確的行政許可,以提高監管的權威性和有效性,嚴格規范金融控股公司的發展,及時糾正。違法行為。關于金融控股公司的行政許可事項,國務院將依法作出決定。

嚴格隔離金融部門和工業部門

金融控股公司可以投資非金融業務嗎?中國人民銀行有關部門負責人指出,從主營業務和風險防范的角度看,金融控股公司是一家專門從事金融機構股權投資和管理的企業。不允許從事非金融業務以嚴格隔離金融部門和工業部門。防止風險交叉傳染。

“在實踐中,一些企業集團的非金融業務與集團及其控制的金融機構密切相關。例如,金融技術對輔助金融服務的發展非常重要。國際監管慣例通常允許金融控股公司在一定限度內協助金融服務。投資此次活動。“負責人介紹。

為此,在嚴格隔離風險的前提下,允許企業集團設立的金融控股公司投資于財務管理部門確定并與金融業務相關的機構,但總投資的賬面價值。原則上不得超過金融控股公司的凈資產。 15%。對于不符合要求的現有企業,允許在過渡期內逐步調整非金融企業的投資比例。企業集團整體被確認為金融控股集團,其非財務總資產不得超過集團總資產的15%。

對于一些企業集團而言,所有權結構復雜,交叉持股,多層持股,信息披露不充分,利益所有者不明確,集團內的嵌套群等,《辦法》。金融控股公司應具有簡潔,明確,可滲透的股權結構。可以確定實際控制人和最終受益人,法人層面合理,并與自身資本規模,經營管理能力和風險管理控制水平相適應。不要持有相反方向的股票或交叉分享。

自《辦法》實施之日起擬成立金融控股公司但其股權結構不符合要求的企業,應當制定股權分置改造方案。經財務管理部門批準后,減少組織結構的復雜性,簡化法人過渡期。水平。《辦法》實施后,新增金融控股公司,金融控股公司股東,金融控股公司和控股金融機構金融機構原則上不得超過第三級。

可以控制對制度市場的積極影響

中國人民銀行有關部門負責人指出,《辦法》對金融機構,非金融企業和金融市場有積極影響,風險可控。

對于金融機構而言,具有明確股權結構和良好風險隔離機制作為控股股東的金融控股公司將有助于整合金融資源,提高運營穩定性和競爭力。根據《辦法》的要求,一些不符合要求的企業集團需要進行股權整合,但股權轉讓在集團內部進行,實際控制人沒有變更,金融機構影響有限。

對于非金融公司,管理相關標準的公司通常滿足《辦法》的要求。通過非法和非法手段迅速擴張的金融控股集團往往擁有大量,混業和高風險的關聯。有必要通過嚴格的監督來糾正他們的行為。從長遠來看,《辦法》有利于金融混亂的管理,整頓金融秩序,最終防范系統性金融風險。

對于金融市場,未經許可不得從事金融業務。《辦法》的引入有利于建立規范的市場,促進各種機構的有序競爭和良性發展。

曹禺

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